Devorbit Qistora

نظام متكامل لإدارة التقسيط والتمويل — بدقة محاسبية

Devorbit Qistora نظام ويب لشركات ومؤسسات التقسيط والتمويل يدير دورة التمويل كاملة: العملاء، العقود وجداول الأقساط، التحصيل والمتأخرات، الدفعات والتسويات، دفتر قيود مزدوج ثابت، المحفظة وإعادة الاستثمار، الإشعارات، التقارير، والصلاحيات الدقيقة مع سجل تدقيق — بواجهة عربية من اليمين لليسار.

كل الأرقام المالية تُحسب على الخادم فقط، وكل عملية مالية تُسجَّل بقيد محاسبي لا يُعدَّل ولا يُحذف (التصحيح بقيد عكسي)، مع مفاتيح منع التكرار (Idempotency) لكل العمليات المالية.

👥 العملاء

• ملف عميل كامل: الهوية، الجوال، الدخل، جهة العمل، العناوين وجهات الاتصال، ودرجة المخاطر
• تشفير رقم الهوية الوطنية وعرضه مقنّعاً؛ كشفه يتطلب صلاحية خاصة ويُسجَّل في التدقيق
• كشف التكرار، ملخص مالي لكل عميل، وخط زمني للنشاط

📄 العقود وجداول الأقساط

• عقود متعددة البنود (منتجات أو بنود حرة) مع دفعة مقدمة
• طرق الربح: نسبة سنوية ثابتة أو ربح ثابت؛ دورية شهرية/أسبوعية/نصف شهرية أو تواريخ مخصصة، دفعة أخيرة (Balloon) وأيام سماح
• معاينة الجدول والتسعير على الخادم قبل الحفظ، ثم التفعيل (الصرف)
• إعادة الجدولة، تأجيل قسط، الخصومات، التعثر وإعادة التفعيل، الإعدام (Write-off)، والإلغاء
• عرض سعر للسداد المبكر وتسوية العقد

💳 الدفعات

• طرق الدفع: نقداً، تحويل بنكي، بطاقة، شيك، سداد
• توزيع الدفعة على الأقساط آلياً، السداد الجزئي، وعكس الدفعة أو استردادها مع حفظ الأصل دائماً

📞 التحصيل والمتأخرات

• لوحة تحصيل: المستحق اليوم وهذا الأسبوع، المتأخرات حسب فئات التأخر (1–7، 8–30، 31–60، 61–90، +90 يوماً)
• حالات تحصيل تُفتح وتُغلق آلياً يومياً، مع أولوية وتعيين للمحصّلين وتصعيد
• تسجيل المكالمات والزيارات والملاحظات، ووعود السداد ومتابعتها

📒 المحاسبة ودفتر الأستاذ

• قيود مزدوجة لكل عملية (صرف، تحصيل، دفعة مقدمة، خصم، إعدام…) غير قابلة للتعديل
• ميزان المراجعة، كشوف الحسابات، إيداع وسحب رأس المال، والقيود التسويتية والعكسية
• مطابقة مالية يومية آلية بين الذمم والأقساط

📈 المحفظة وإعادة الاستثمار

• حجم المحفظة، الأصل والربح القائم والمتأخر، الربح المحقق والمستقبلي، النقد المتاح، ونسبة التحصيل والتعثر
• لقطات يومية للمحفظة، وقواعد لإعادة استثمار النقد مع محاكاة وقرارات

🔔 الإشعارات والمهام الآلية

• قوالب رسائل قابلة للتعديل (عربي/إنجليزي): تذكير قبل الاستحقاق، تذكير بالتأخر، إيصال دفع، تفعيل عقد
• قنوات: SMS (Twilio)، WhatsApp، البريد الإلكتروني — مع إعادة محاولة تلقائية
• مهام مجدولة: المطابقة، التذكيرات، مزامنة التحصيل، لقطات المحفظة، توليد التقارير، التنظيف

📊 التقارير

• العملاء، العقود، الدفعات، الأقساط، المتأخرات، التحصيل، المحفظة، الأرباح، التدفق النقدي، الأستاذ، التدقيق، إعادة الاستثمار
• تصدير CSV و Excel و PDF، وتقارير يومية مولّدة تلقائياً

🔐 الأمان والصلاحيات

• أدوار جاهزة (مدير النظام، مدير، محاسب، محصّل، مشاهد) وأدوار مخصصة بصلاحيات دقيقة
• المصادقة الثنائية (MFA)، إدارة الجلسات، تحديد معدل المحاولات، وسجل تدقيق شامل
• مستندات مرفقة بإصدارات، مع فحص فيروسات اختياري (ClamAV)

🧪 جرّب قبل الشراء

النسخة التجريبية الحية بخمسة حسابات (مدير النظام، مدير، محاسب، محصّل، مشاهد) وبيانات وهمية: 18 عميلاً و16 عقداً بدفعات ومتأخرات وحالات تحصيل — تُعاد كل ساعة.

• خادم لينكس (VPS) بصلاحيات root: 2 vCPU وذاكرة 4 GB على الأقل، قرص 20 GB
• Docker Engine 24+ مع Docker Compose (لا حاجة لتثبيت .NET أو Node.js)
• دومين يشير للخادم مع فتح المنفذين 80 و 443 (شهادة HTTPS تلقائية)
• مكوّنات تعمل داخل Docker: ASP.NET Core 10، Next.js 16، PostgreSQL 17، Redis 7، Caddy
• اختياري: حساب Twilio للرسائل، WhatsApp Cloud API، خادم بريد SMTP، ClamAV

1. بعد الشراء يصلك مفتاح ترخيص على بريدك.
2. افتح التنزيلات المرخّصة وأدخل المفتاح لتحميل devorbit-qistora-v1.0.0.zip (رابط مشفّر صالح 30 دقيقة) وتحقق من بصمة SHA-256.
3. فك الضغط على الخادم، ثم cp .env.example .env واملأ القيم (يوضح INSTALL.md أوامر توليد الأسرار).
4. docker compose up -d --build — تُنشأ قاعدة البيانات وتُرحَّل وتصدر شهادة HTTPS تلقائياً، ويُنشأ المدير الأول.
5. ادخل، فعّل MFA، أنشئ المستخدمين والأدوار، سجّل رأس المال الافتتاحي، وأضف المنتجات والإعدادات.

• أضف العملاء ثم أنشئ عقداً: اختر البنود والدفعة المقدمة وطريقة الربح وعدد الأقساط، وعاين الجدول قبل الحفظ ثم فعّل العقد.
• سجّل الدفعات من صفحة العقد أو قسم المدفوعات، وتابع جدول الأقساط والمتأخرات.
• استخدم التحصيل لمتابعة الحالات المتأخرة وتسجيل المكالمات ووعود السداد.
• راقب المحفظة ودفتر الأستاذ والتقارير وصدّرها إلى Excel أو PDF.

• الواجهة بالعربية فقط (لا توجد واجهة إنجليزية ولا وضع داكن في الإصدار 1.0.0)؛ بعض أوصاف القيود المحاسبية تظهر بالإنجليزية.
• لا يوجد ربط مباشر مع بوابات الدفع الإلكتروني؛ الدفعات تُسجَّل يدوياً بطريقتها ومرجعها.
• قنوات الإشعارات (SMS/WhatsApp/البريد) تحتاج حساباتك لدى المزوّدين، وتبقى معطّلة حتى تُضاف بياناتها.
• تفعيل أي عقد يتطلب نقدية كافية في الدفتر (سجّل رأس المال الافتتاحي أولاً).
• مفاتيح تشفير PII تحمي أرقام الهوية — فقدانها يجعل هذه البيانات غير قابلة للاسترجاع؛ احفظ ملف .env بأمان.
• النظام أداة إدارية؛ مسؤولية الالتزام بأنظمة التمويل والجهات الرقابية على المنشأة المستخدمة.